Ανθεκτικές ώστε να αντεπεξέλθουν ακόμη και στο δυσμενές σενάριο ενός οικονομικού σοκ που θα πυροδοτούσαν γεωπολιτικές και εμπορικές εντάσεις είναι οι τράπεζες σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση, σύμφωνα με τα αποτελέσματα των stress tests που ανακοίνωσε την Παρασκευή η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA)
Η EBA εξέτασε το πώς 64 ευρωπαϊκές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων 51 πιστωτών της ευρωζώνης, θα αντιδρούσαν σε μια παρατεταμένη ύφεση σε ολόκληρη την ΕΕ και σε άλλες προηγμένες οικονομίες, διαπιστώνοντας ότι καμία δεν θα παραβίαζε την απαίτηση βασικού κεφαλαίου και μόνο μία θα παραβίαζε την απαίτηση μόχλευσης.
«Τα αποτελέσματα δείχνουν ότι το τραπεζικό σύστημα της ΕΕ θα μπορούσε να αντέξει ένα σοβαρό αλλά εύλογο μακροοικονομικό σενάριο, αντανακλώντας την ανθεκτικότητα που έχουν αναπτύξει οι τράπεζες τα τελευταία χρόνια», αναφέρει η EBA, προτρέποντας τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να διατηρήσουν σε επαρκές επίπεδο τα αποθεματικά κεφάλαια.
Ορισμένα στοιχεία του δυσμενούς σεναρίου του τρέχοντος έτους έχουν ήδη αρχίσει να υλοποιούνται, ανέφερε η EBA, επισημαίνοντας τους εμπορικούς δασμούς των ΗΠΑ και την κλιμάκωση της έντασης στη Μέση Ανατολή.
Οι πιθανές ζημίες στο δυσμενές σενάριο
Σύμφωνα με το δυσμενές σενάριο, η επιδείνωση των γεωπολιτικών εντάσεων και οι εμπορικές πολιτικές προστατευτισμού θα αύξαιναν τις τιμές της ενέργειας και των βασικών προϊόντων, διαταράσσοντας τις αλυσίδες εφοδιασμού και βλάπτονμτας την κατανάλωση και τις επενδύσεις, οδηγώντας σε σωρευτική συρρίκνωση του οικονομικού προϊόντος της ΕΕ κατά 6,3% την περίοδο 2025-2027.
Αυτό θα μετεφράζετο σε συνδυασμένες ζημίες 547 δισεκατομμυρίων ευρώ για τις τράπεζες του που συμμετείχαν στην αξιολόγηση, αναφέρει η EBA.
Ο αριθμός είναι υψηλότερος από τα 496 δισεκατομμύρια ευρώ που προέβλεπε το stress test του 2023.
Ωστόσο, και παρότι το πλήγμα στα αποθεματικά κεφάλαια θα ήταν ιδιαίτερα σοβαρό για ορισμένες ευρωπαϊκές θυγατρικές μεγάλων αμερικανικών τραπεζών, οι βασικές κεφαλαιακές απαιτήσεις θα εξακολουθούσαν να τηρούνται, ανέφερε η EBA.
Για 17 τράπεζες, το δυσμενές σενάριο θα συνεπαγόταν περιορισμούς ή προσαρμογές σε μπόνους και μερίσματα για τουλάχιστον ένα από τα τρία έτη.
strees testΤα αποτελέσματα για τις ελληνικές τράπεζες
Εξαιρετικά ικανοποιητικές μπορούν να αποτιμηθούν οι ελληνικές επιδόσεις στο stress test της EBA, καθώς και οι τρεις ελληνικές τράπεζες που έλαβαν μέρος στο τεστ αντοχής επέδειξαν κεφαλαιακό δείκτη CET 1 μεγαλύτερο του 11%.
Oι ελληνικές τράπεζες που συμμετείχαν ήταν τρεις εκτός της Eurobank δηλαδή λόγω της εξαγοράς της Ελληνικής Τράπεζας στην Κύπρο.
Ειδικότερα, η Εθνική Τράπεζα ξεκινάει με κεφαλαιακή βάση δείκτη CET 1 στο 18.3% για το 2024, και καταλήγει στο 20,9% το 2027 στο βασικό σενάριο.
Στο δυσμενές σενάριο ο δείκτης διαμορφώνεται 15,9% , το 2026 σε 16,2% και το 2027 σε 16,8%. Η διαφορά στην τριετία είναι μείον 50 μονάδες βάσης στο δυσμενές σενάριο και η μέγιστη μείωση 140 μονάδες βάσης.
Και η Alpha Bank ξεκινά με μια ισχυρή κεφαλαιακή βάση CET1 16,3% το 2024 και καταλήγει με 18,3% στο βασικό σενάριο το 2027. Για το 2025 ο δείκτης στο δυσμενές σενάριο διαμορφώνεται σε 13,6%, στο 13,8% το 2026 και το 2027 στο 13,9%. Η μείωση στο δυσμενές σενάριο τριετίας διαμορφώνεται στις 197 μονάδες βάσης, ενώ η μέγιστη μείωση φτάνει τις 226 μονάδες βάσης.
Η Τράπεζα Πειραιώς ξεκινάει από το 14,5% στον δείκτη CET1 και καταλήγει στο 15,3% στο βασικό σενάριο το 2027. Για το δυσμενές σενάριο, το 2025 ο δείκτης διαμορφώνεται σε 11,8% το 2026, σε 11,3% και το 2027 σε 11,4%. Η διαφορά σε ορίζοντα τριετίας είναι 165 μονάδες βάσης με τη μεγαλύτερη διαφορά να φτάνει τις 168 μονάδες βάσης.
Διαβάστε επίσης:
