Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και η Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA) υπέγραψαν Μνημόνιο Συνεργασίας (ΜΣ) για την ενίσχυση της εποπτικής αποτελεσματικότητας, τη μεγιστοποίηση της αποδοτικότητας και την αποφυγή της επανάληψης των προσπαθειών.
Το Μνημόνιο Συνεργασίας θα καθορίζει το πλαίσιο συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των δύο θεσμικών οργάνων, ενώ συνήφθη στο πλαίσιο της νέας δέσμης μέτρων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και πληροί τη νομική απαίτηση του άρθρου 92 παράγραφος 3 του κανονισμού ότι έχουν τη δυνατότητα η AMLA και η ΕΚΤ να συνάψουν συμφωνία εποπτικής συνεργασίας.
Τι προβλέπει
Με βάση το υπογραφόμενο μνημόνιο , εκτός από την εποπτεία του χρηματοπιστωτικού και μη χρηματοπιστωτικού τομέα στο σύνολό του, η AMLA θα εποπτεύει άμεσα μια ομάδα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που είναι ιδιαίτερα εκτεθειμένα σε διασυνοριακούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και αναφέρονται ως «επιλεγμένες υποχρεωτικές οντότητες». Σε αυτές περιλαμβάνονται ιδρύματα πληρωμών, πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογραφημένων περιουσιακών στοιχείων και, σε ορισμένες περιπτώσεις, τράπεζες που υπάγονται επίσης στην προληπτική εποπτεία της ΕΚΤ. Η ΕΚΤ ενσωματώνει ήδη ζητήματα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) στην προληπτική εποπτεία των τραπεζών.
Οι δύο αρχές θα επιδιώκουν τη συνοχή στις πολιτικές τους προσεγγίσεις και τα εποπτικά τους πρότυπα, ιδίως όταν αυτά έχουν επιπτώσεις στην εντολή του άλλου ιδρύματος. Θα συνεργάζονται στενά, όπου χρειάζεται, όταν λαμβάνουν εποπτικά μέτρα που σχετίζονται με τον εσωτερικό έλεγχο και τη διακυβέρνηση ή όταν εφαρμόζουν κυρώσεις. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει περιπτώσεις στις οποίες είναι απαραίτητο, λόγω σοβαρών παραβάσεων των κανόνων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τον έλεγχο της τρομοκρατίας, να περιοριστούν ή να περιοριστούν οι επιχειρηματικές δραστηριότητες ή οι εργασίες ενός ιδρύματος ή να ανακληθούν άδειες. Η ΕΚΤ και η AMLA θα συζητούν επίσης τακτικά θέματα κοινού ενδιαφέροντος, ενώ εκπρόσωποι και από τα δύο ιδρύματα θα καλούνται να παρακολουθούν τις συνεδριάσεις του διοικητικού συμβουλίου του άλλου ιδρύματος, όπου αυτό κρίνεται σκόπιμο.
«Καλύτερη η προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος»
Στο πλαίσιο της υπογραφής, η πρόεδρος της AMLA, Bruna Szego δήλωσε τα εξής: «Για την καλύτερη προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος από την κατάχρηση από εγκληματίες, η στενή συνεργασία μεταξύ των αρχών AML/CFT και των εποπτικών αρχών προληπτικής εποπτείας είναι απαραίτητη για τη δημιουργία ενός ισχυρού και συνεπούς πλαισίου καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε ολόκληρη την Ευρώπη».
«Αυτό το Μνημόνιο Συνεργασίας αποτελεί ακρογωνιαίο λίθο στην προσπάθεια αυτή. Θέτει τα θεμέλια για ουσιαστική ανταλλαγή πληροφοριών και συντονισμό που θα ενισχύσει τόσο την ακεραιότητα όσο και την ανθεκτικότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος», πρόσθεσε.
Με τη σειρά της η πρόεδρος του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ, Claudia Buch δήλωσε τα εξής: «Είναι απαραίτητο οι εποπτικές αρχές προληπτικής εποπτείας και οι αρχές καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες να συνεργάζονται στενά και αποτελεσματικά για την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του τραπεζικού τομέα».
«Η συμφωνία αυτή θέτει τα θεμέλια για δομημένη και αποτελεσματική συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και της AMLA, επιτρέποντάς μας να αντιμετωπίζουμε τους κινδύνους με συντονισμένο και αποτελεσματικό τρόπο», πρόσθεσε.
