Ισχυρή κερδοφορία στα 284 εκατ. ευρώ, η οποία αντιστοιχεί σε 0,22 ευρώ κέρδη ανά μετοχή και 14,7% απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoaTBV) κατέγραψε η Τράπεζα Πειραιώς το α’ τρίμηνο του 2025.
Όπως ανακοίνωσε η Πειραιώς Financial Holdings, την ίδια περίοδο τα καθαρά έσοδα ανήλθαν σε 649 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 10% ετησίως, υποστηριζόμενα από τα καθαρά έσοδα προμηθειών. Οι προμήθειες αυξήθηκαν κατά 10% ετησίως, επωφελούμενες από την ισχυρή άνοδο των πελατειακών χαρτουφυλακίων.
Ο δείκτης προμηθειών προς καθαρά έσοδα διαμορφώθηκε στο 25%, αυξημένος κατά 2 ποσοστιαίες μονάδες τριμηνιαίως.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 7% ετησίως, αντανακλώντας τη μείωση του 3μηνου Euribor κατά 135 μονάδες βάσης αντίστοιχα.
Τα λειτουργικά έξοδα διαμορφώθηκαν στα 224 εκατ. ευρώ, όπως είχαν προϋπολογισθεί για το 1ο τρίμηνο, επιβαρυμένα από εμπροσθοβαρή φορολογικά κόστη, και επενδύσεις στον τομέα τεχνολογίας και την ψηφιακή τραπεζική.
Το οργανικό κόστος κινδύνου υποχώρησε στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 35 μονάδων βάσης, μειωμένο σε σύγκριση με 51 μονάδες βάσης ένα έτος νωρίτερα. Ο δείκτης NPE διαμορφώθηκε στο 2,6%, έναντι 3,5% την αντίστοιχη περσινή περίοδο, και η κάλυψη των NPE στο 64%, ενισχυμένη κατά 4 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως.
Εξαιρουμένων των προμηθειών εξυπηρέτησης NPE και των εξόδων συνθετικών τιτλοποιήσεων, το κόστος κινδύνου προσγειώθηκε στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 14 μονάδων βάσης, μειωμένο σε σύγκριση με τις 17 μονάδες βάσης το 1ο τρίμηνο 2024
Αξιοσημείωτη άνοδος δανείων
Τα δάνεια ανήλθαν στα 35 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 16% ετησίως με 1,1 δισ. ευρώ ενίσχυση το 1ο τρίμηνο 2025, λόγω των επιχειρηματικών δανείων. Η περίμετρος των δανείων Πειραιώς συνδεδεμένων με το Ταμείο Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας διαμορφώθηκε σε 2,2 δισ. ευρώ στο τέλος του α’ τριμήνου 2025.
Ισχυρό προφίλ ρευστότητας, με 61 δισ. ευρώ καταθέσεις (+5% ετησίως)
Τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν κατά 25% σε ετήσια βάση, στα 12,5 δισ. ευρώ, ξεπερνώντας ήδη τον ετήσιο στόχο των >12,0 δισ., με ώθηση από τα αμοιβαία κεφάλαια (+39% ετησίως), καθώς και τη διαχείριση κεφαλαίων θεσμικών επενδυτών και το private banking Δείκτης CET1 με επαρκή αποθέματα πάνω από τον στόχο της διοίκησης.
Ο pro forma δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 14,4% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 19,5%, απορροφώντας την πρόβλεψη για διανομή στους μετόχους του 50% των κερδών, την απόσβεση DTC κατά περίπου 90 εκατ. ευρώ, την ισχυρή αύξηση των δανείων και την επίπτωση από την Βασιλεία IV. Ο δείκτης MREL διαμορφώθηκε στο 28,2% τον Μάρτιο 2025.
Χρήστος Μεγάλου: Σημαντική πρόοδος προς την επίτευξη ή και υπέρβαση των ετήσιων στόχων
Σε δηλώσεις του ο Διευθύνων Σύμβουλος, Χρήστος Μεγάλου, τόνισε πως «η Πειραιώς έκανε δυναμική έναρξη το 2025, με το πρώτο τρίμηνο να καταγράφει σημαντική πρόοδο προς την επίτευξη ή και υπέρβαση των ετήσιων στόχων της».
«Κατά το 1ο τρίμηνο, παρουσιάσαμε ένα ακόμη σύνολο ισχυρών οικονομικών αποτελεσμάτων, παράγοντας 0,22 ευρώ κέρδη ανά μετοχή και 15% απόδοση ιδίων κεφαλαίων. Η Πειραιώς επέτυχε διατηρήσιμη κερδοφορία και ενίσχυση κεφαλαίων, διαφοροποιώντας τις πηγές εσόδων και διαχειριζόμενη πειθαρχημένα το κόστος και συνετά τον πιστωτικό κίνδυνο. Τα έσοδά μας επέδειξαν ανθεκτικότητα, υποστηριζόμενα από τον τομέα των προμηθειών. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε στο 2,4% και τα καθαρά έσοδα από προμήθειες ως προς το ενεργητικό στο 0,8%. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κυρίως λόγω των χρηματοδοτήσεων, της τραπεζοασφάλισης και της διαχείρισης κεφαλαίων πελατών» σημείωσε.
Όπως τόνισε, «οι προσπάθειές μας για διαφοροποίηση εσόδων αντανακλώνται στον δείκτη προμηθειών προς καθαρά έσοδα, ο οποίος διαμορφώθηκε στο 25%. Το χαρτοφυλάκιο των δανείων συνέχισε την ισχυρή τάση του 2024, καθώς αυξήθηκε κατά 16% ετησίως ή κατά 1,1 δισ. ευρώ το 1ο τρίμηνο, με ώθηση από τα δάνεια επιχειρήσεων και με τον δανεισμό ιδιωτών να είναι σχεδόν σταθεροποιημένος».
Συνολικά, «έχουμε αυξήσει τα δάνειά μας κατά 5 δισ. ευρώ σε 5 τρίμηνα. Αντίστοιχα, τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν στα 12,5 δισ. ευρώ, ξεπερνώντας ήδη τον ετήσιο στόχο των >12,0 δισ., με ώθηση κυρίως από τα αμοιβαία κεφάλαια. Η εστιασμένη προσέγγιση στη λειτουργική αποτελεσματικότητα διαμόρφωσε τον δείκτη δαπανών προς βασικά έσοδα στο 35% κατά το 1ο τρίμηνο» σημείωσε ο κ. Μεγάλου.
Διανομή μερίσματος
Επισήμανε ακόμη πως η Ετήσια Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Πειραιώς ενέκρινε τον Απρίλιο τη διανομή μερίσματος σε μετρητά, ποσού 373 εκατ. ευρώ ή 0,298 ευρώ ανά μετοχή, για τη χρήση 2024, το οποίο θα πληρωθεί στις 10 Ιουνίου 2025.
Υπενθύμισε τέλος πως στη διάρκεια του 1ου τριμήνου συνήφθη η Σύμβαση Αγοραπωλησίας Μετοχών για την εξαγορά του 90,01% της Εθνικής Ασφαλιστικής. «Η συναλλαγή αναμένεται να διαφοροποιήσει περαιτέρω τις πηγές εσόδων της Πειραιώς, ενισχύοντας τη δημιουργία αξίας για τους μετόχους, ενώ παράλληλα θα συμπληρώσει το εύρος των προϊόντων μας, καλύπτοντας όλο το φάσμα τραπεζικών, ασφαλιστικών και επενδυτικών πελατειακών λύσεων» παρατήρησε.
